بازگشت به جستجو

تأثیر انواع تأمین مالی ارائه شده توسط بانک های مشارکتی در ترکیه بر رشد اقتصادی

عنوان تأثیر انواع تأمین مالی ارائه شده توسط بانک های مشارکتی در ترکیه بر رشد اقتصادی
نویسنده GÖKSU، سرکان
محل انتشار دانشگاه آفیون کوکاتپه - دانشگاه آفیون کوکاتپه
موضوع همگرایی، توسعه اقتصادی
نوع kitap
زبان ara,eng
دیجیتال بله
نسخه خطی خیر
کتابخانه: کتابخانه لیتیر
شناسه دارایی کتابخانه ISSN: 2757-8399, EISSN: 2757-8399, DOI: 10.52637/kiid.1352885
شماره ثبت cdi_doaj_primary_oai_doaj_org_article_be753922b1b145819ee7ff6337a8d10d
محل کتابخانه دایرکتوری DOAJ از مجلات دسترسی آزاد
یادداشت‌ها ابزارهای مالی و عملیات بانکی بانک های مشارکتی با شیوه های متعارف بانکداری متفاوت است. بنابراین تاثیرات بانک های مشارکت بر فعالیت های اقتصادی نیاز به بررسی و تحلیل جداگانه دارد. اگرچه سهم تامین مالی ارائه شده توسط بانک‌های مشارکتی در بخش مالی در سال‌های اخیر افزایش یافته است، اما مطالعات در این زمینه به تدریج افزایش یافته است، اما بخش بانکداری مشارکت حوزه‌های زیادی را برای توسعه در خود جای داده است. در این زمینه، زمانی که مطالعات بانکداری مشارکتی بررسی می‌شود، مشخص شده است که مطالعات عمدتاً یا بر اساس مجموع تأمین مالی و یا با تمرکز بر تأمین مالی ارائه شده به بخش خصوصی به موضوع می‌پردازد. بر اساس این شکاف در ادبیات، این مطالعه با هدف تجزیه و تحلیل کارایی بر مبنای بخشی با تفکیک کل منابع مالی ارائه شده توسط بانک های مشارکت به بخش خصوصی، بخش دولتی و موسسات مالی انجام شد. برای این منظور رشد اقتصادی به عنوان متغیر وابسته تعیین و تأثیر هر بخش بر رشد در نظر گرفته شد. متغیرهای غیر از رشد اقتصادی در تحلیل‌ها به شکل لگاریتمی گنجانده شدند تا هم نقاط پرت را همگرا کنند و هم نتایج تحلیل را به صورت درصد تفسیر کنند. داده های به دست آمده از بانک مرکزی جمهوری ترکیه مربوط به نمونه ترکیه است و 68 فصل برای دوره 2006-2022 را پوشش می دهد. از آنجایی که داده ها فصلی است، برای اثرات فصلی تنظیم می شود. پس از استانداردسازی داده ها، ابتدا آمار توصیفی و ماتریس همبستگی در محدوده تحلیل ارائه شد. با توجه به نتایج ماتریس همبستگی مشخص شد که بین رشد اقتصادی و تامین مالی ارائه شده به بخش خصوصی همبستگی مثبت و بین تامین مالی ارائه شده به دولت و موسسات مالی همبستگی منفی وجود دارد. یکی دیگر از یافته های مهم به دست آمده از ماتریس همبستگی این است که مشکل چند خطی وجود ندارد. سپس، آزمون‌های ریشه واحد با در نظر گرفتن شکست‌های سنتی و ساختاری برای حذف مشکل رگرسیون ساختگی و تصمیم‌گیری در مورد روش مورد استفاده اعمال شد. به عنوان یک نتیجه رایج از آزمایش‌های ریشه واحد اعمال شده، تصمیم گرفته شد که انتخاب روش تخمین A-ARDL نتایج مؤثرتری به دست دهد. با توجه به یافته‌های به‌دست‌آمده از روش برآورد، بین رشد اقتصادی و تأمین مالی تأمین‌شده توسط بانک‌های مشارکتی به بخش خصوصی، بخش دولتی و مؤسسات مالی، در سطوح مختلف از اهمیت رابطه هم‌انباشتگی وجود دارد. این نتیجه به این معنی است که متغیرهای مدل در بلندمدت با هم حرکت می کنند و ترکیبات خطی آنها به نقطه تعادل همگرا می شوند. از نظر ضرایب بلندمدت، تأمین مالی بانک‌های مشارکتی به بخش خصوصی تأثیر مثبتی بر رشد اقتصادی داشته است. این نتیجه را می‌توان به‌عنوان گزینش بانک‌های مشارکت در فرآیندهای تأمین مالی که به خانوارها و شرکت‌ها ارائه می‌کنند و وجوه مشارکتی که جمع‌آوری می‌کنند در حوزه‌هایی قرار می‌دهد که تأثیر مثبتی بر رشد اقتصادی خواهد داشت، تعبیر کرد. از سوی دیگر، تامین مالی ارائه شده به بخش دولتی بر رشد اقتصادی تاثیر منفی گذاشته است. این نتیجه در نگاه اول نشان می دهد که تامین مالی ارائه شده به بخش دولتی توسط بانک های مشارکتی بر رشد اقتصادی تاثیر منفی می گذارد. با این حال، تأثیر تأمین مالی ارائه شده به بخش دولتی بر رشد ممکن است دقیقاً اینگونه نباشد. از آنجایی که منابع ارائه شده توسط بانک های مشارکتی به دولت های محلی و طرح های عمومی غیرمالی عموماً برای تأمین مالی خدمات عمومی که توسط بخش خصوصی سودآور نیستند، مانند سرمایه گذاری های زیرساختی عمومی استفاده می شود، انتظار می رود که تأثیرات مثبت این منابع بیشتر طول بکشد تا ظاهر شود. به همین ترتیب، تأمین مالی ارائه شده به مؤسسات مالی تأثیر مثبتی بر رشد اقتصادی نداشته است. موثرترین عامل بر رشد اقتصادی در کوتاه مدت، عقب ماندگی خود رشد اقتصادی است. علاوه بر این، ضرایب منفی و معنی دار آماری متغیرهای ساختگی که نشان دهنده شکست های ساختاری مهم تجربه شده توسط ترکیه است، شواهد تجربی برای اثرات منفی بحران اقتصادی جهانی 2008 و بیماری همه گیر رخ داده در سال 2019 بر رشد اقتصادی ارائه می دهد. در نتیجه مشخص می‌شود که مؤثرترین عامل بر رشد اقتصادی در زمینه تأمین مالی مشارکت، تأمین مالی ارائه شده به بخش خصوصی از سوی بانک‌های مشارکت است. بنابراین، به منظور افزایش اثربخشی فعالیت‌های اقتصادی، می‌توان به تشویق تأمین مالی ارائه شده توسط بانک‌های مشارکتی به بخش خصوصی و بهره‌برداری فعالتر از مکانیسم‌های حسابرسی عمومی به منظور افزایش اثربخشی تأمین مالی ارائه شده به بخش دولتی توصیه کرد. ابزارهای مالی و عملیات بانکی بانک های مشارکتی با عملیات بانکی متعارف متفاوت است. بنابراین تأثیرات بانک های مشارکت بر فعالیت های اقتصادی باید به طور جداگانه مورد بررسی و تحلیل قرار گیرد. با افزایش سهم تامین مالی ارائه شده توسط بانک های مشارکتی در بخش مالی در سال های اخیر، مطالعات در این زمینه به تدریج افزایش یافته است. با این حال، هنوز هم شامل بسیاری از مناطق باز برای توسعه است. در این زمینه، مطالعات مربوط به تأمین مالی مشارکتی، عمدتاً این موضوع را بر اساس مجموع تأمین مالی یا تأمین مالی ارائه شده به بخش خصوصی بررسی می کند. بر اساس این شکاف در ادبیات، هدف آن این است که با تفکیک کل منابع تامین مالی ارائه شده توسط بانک های مشارکت به بخش خصوصی، بخش دولتی و موسسات مالی، یک تحلیل کارایی بر مبنای بخشی انجام دهد. برای این منظور، متغیر رشد اقتصادی شاخص کارایی اقتصادی در پژوهش، متغیر وابسته است. متغیرهای غیر از رشد اقتصادی به شکل لگاریتمی برای همگرا شدن نقاط پرت و تفسیر نتایج تحلیل به صورت درصد هستند. متغیرهایی به غیر از رشد اقتصادی در تحلیل لگاریتمی برای همگرایی نقاط پرت و تفسیر نتایج تحلیل به صورت درصد گنجانده شدند. این مطالعه نمونه ای از ترکیه و 63 فصل برای سال های 2006-2022 را پوشش می دهد. منبع داده بانک مرکزی جمهوری ترکیه است. از آنجایی که داده ها فصلی هستند، داده ها به صورت فصلی تنظیم می شوند. پس از استانداردسازی داده ها، پژوهش ابتدا آمار توصیفی و یک ماتریس همبستگی را در محدوده تحلیل ارائه می کند. با توجه به نتایج ماتریس همبستگی، بین رشد اقتصادی و تامین مالی ارائه شده به بخش خصوصی رابطه مثبت و بین تامین مالی ارائه شده به دولت و موسسات مالی رابطه منفی وجود دارد. یکی دیگر از یافته های مهم ماتریس همبستگی، عدم وجود مشکل چند خطی است. سپس، این مطالعه از آزمون‌های ریشه واحد استفاده می‌کند که هم شکست‌های سنتی و هم ساختاری را در نظر می‌گیرد تا مشکل رگرسیون کاذب را رد کند و در مورد روش تصمیم‌گیری کند. با ترجیح روش تخمین A-ARDL، نتیجه رایج آزمایش‌های ریشه واحد اعمال شده نتایج مؤثرتری به دست می‌دهد. بر اساس یافته‌های روش برآورد، متغیر رشد اقتصادی و متغیرهای تامین مالی ارائه شده توسط بانک‌های مشارکتی به بخش خصوصی، بخش دولتی و موسسات مالی در سطوح مختلف اهمیت با هم تلفیق می‌شوند. این نتیجه به این معنی است که متغیرهای مدل در بلندمدت با هم حرکت می کنند و ترکیبات خطی آنها به نقطه تعادل همگرا می شوند. در خصوص ضرایب بلندمدت، تامین مالی ارائه شده به بخش خصوصی توسط بانک های مشارکتی بر رشد اقتصادی تاثیر مثبت دارد. این نتیجه را می‌توان اینگونه تفسیر کرد که بانک‌های مشارکت در فرآیندهای تأمین مالی که به خانوارها و شرکت‌ها ارائه می‌کنند گزینشی هستند و وجوه مشارکتی را که جمع‌آوری می‌کنند در مناطقی قرار می‌دهند که بر رشد اقتصادی تأثیر مثبت خواهد داشت. اگرچه این نتیجه تأثیر منفی بر رشد اقتصادی تأمین مالی ارائه شده به بخش دولتی توسط بانک های مشارکت دارد، اما ممکن است دقیقاً چنین نباشد. از آنجایی که منابع ارائه شده توسط بانک های مشارکتی به دولت های محلی و شرکت های دولتی غیرمالی عموماً برای تأمین مالی خدمات عمومی است که توسط بخش خصوصی سودآور نیستند، مانند سرمایه گذاری های زیرساختی عمومی، ظهور اثرات مثبت این منابع بسیار زمان می برد. به همین ترتیب، تأمین مالی ارائه شده به مؤسسات مالی تأثیر مثبتی بر رشد اقتصادی ندارد. در کوتاه مدت، تاثیرگذارترین عامل بر رشد اقتصادی، ارزش های عقب مانده رشد اقتصادی است. علاوه بر این، ضرایب منفی و معنی دار آماری متغیرهای ساختگی که نشان دهنده شکست های ساختاری قابل توجهی است که ترکیه تجربه کرده است، شواهد تجربی برای اثرات منفی بحران اقتصادی جهانی 2008 و همه گیری 2019 بر رشد اقتصادی ارائه می دهد. در نتیجه، تأثیرگذارترین عامل بر رشد اقتصادی از نظر تأمین مالی مشارکت، تأمین مالی بخش خصوصی است. بنابراین، برای افزایش کارایی در فعالیت‌های اقتصادی، باید از مکانیسم‌های حسابرسی عمومی برای تشویق تامین مالی بخش خصوصی توسط بانک‌های مشارکت‌کننده و افزایش کارایی تامین مالی بخش دولتی، فعال‌تر استفاده شود.
Detaylı Başlık Türkiye’de Katılım Bankalarınca Sağlanan Finansman Türlerinin Ekonomik Büyüme Üzerine Etkisi
مشاهده در منبع کتابخانه لیتیر کتابخانه لیتیر - موتور جستجوی نسخه های خطی عثمانی
کتابخانه لیتیر - موتور جستجوی نسخه های خطی عثمانی کتابخانه لیتیر

تأثیر انواع تأمین مالی ارائه شده توسط بانک های مشارکتی در ترکیه بر رشد اقتصادی

نویسنده GÖKSU، سرکان
محل انتشار دانشگاه آفیون کوکاتپه - دانشگاه آفیون کوکاتپه
موضوع همگرایی، توسعه اقتصادی
نوع kitap
زبان ara,eng
دیجیتال بله
نسخه خطی خیر
کتابخانه کتابخانه لیتیر
شناسه دارایی کتابخانه ISSN: 2757-8399, EISSN: 2757-8399, DOI: 10.52637/kiid.1352885
شماره ثبت cdi_doaj_primary_oai_doaj_org_article_be753922b1b145819ee7ff6337a8d10d
محل کتابخانه دایرکتوری DOAJ از مجلات دسترسی آزاد
یادداشت‌ها ابزارهای مالی و عملیات بانکی بانک های مشارکتی با شیوه های متعارف بانکداری متفاوت است. بنابراین تاثیرات بانک های مشارکت بر فعالیت های اقتصادی نیاز به بررسی و تحلیل جداگانه دارد. اگرچه سهم تامین مالی ارائه شده توسط بانک‌های مشارکتی در بخش مالی در سال‌های اخیر افزایش یافته است، اما مطالعات در این زمینه به تدریج افزایش یافته است، اما بخش بانکداری مشارکت حوزه‌های زیادی را برای توسعه در خود جای داده است. در این زمینه، زمانی که مطالعات بانکداری مشارکتی بررسی می‌شود، مشخص شده است که مطالعات عمدتاً یا بر اساس مجموع تأمین مالی و یا با تمرکز بر تأمین مالی ارائه شده به بخش خصوصی به موضوع می‌پردازد. بر اساس این شکاف در ادبیات، این مطالعه با هدف تجزیه و تحلیل کارایی بر مبنای بخشی با تفکیک کل منابع مالی ارائه شده توسط بانک های مشارکت به بخش خصوصی، بخش دولتی و موسسات مالی انجام شد. برای این منظور رشد اقتصادی به عنوان متغیر وابسته تعیین و تأثیر هر بخش بر رشد در نظر گرفته شد. متغیرهای غیر از رشد اقتصادی در تحلیل‌ها به شکل لگاریتمی گنجانده شدند تا هم نقاط پرت را همگرا کنند و هم نتایج تحلیل را به صورت درصد تفسیر کنند. داده های به دست آمده از بانک مرکزی جمهوری ترکیه مربوط به نمونه ترکیه است و 68 فصل برای دوره 2006-2022 را پوشش می دهد. از آنجایی که داده ها فصلی است، برای اثرات فصلی تنظیم می شود. پس از استانداردسازی داده ها، ابتدا آمار توصیفی و ماتریس همبستگی در محدوده تحلیل ارائه شد. با توجه به نتایج ماتریس همبستگی مشخص شد که بین رشد اقتصادی و تامین مالی ارائه شده به بخش خصوصی همبستگی مثبت و بین تامین مالی ارائه شده به دولت و موسسات مالی همبستگی منفی وجود دارد. یکی دیگر از یافته های مهم به دست آمده از ماتریس همبستگی این است که مشکل چند خطی وجود ندارد. سپس، آزمون‌های ریشه واحد با در نظر گرفتن شکست‌های سنتی و ساختاری برای حذف مشکل رگرسیون ساختگی و تصمیم‌گیری در مورد روش مورد استفاده اعمال شد. به عنوان یک نتیجه رایج از آزمایش‌های ریشه واحد اعمال شده، تصمیم گرفته شد که انتخاب روش تخمین A-ARDL نتایج مؤثرتری به دست دهد. با توجه به یافته‌های به‌دست‌آمده از روش برآورد، بین رشد اقتصادی و تأمین مالی تأمین‌شده توسط بانک‌های مشارکتی به بخش خصوصی، بخش دولتی و مؤسسات مالی، در سطوح مختلف از اهمیت رابطه هم‌انباشتگی وجود دارد. این نتیجه به این معنی است که متغیرهای مدل در بلندمدت با هم حرکت می کنند و ترکیبات خطی آنها به نقطه تعادل همگرا می شوند. از نظر ضرایب بلندمدت، تأمین مالی بانک‌های مشارکتی به بخش خصوصی تأثیر مثبتی بر رشد اقتصادی داشته است. این نتیجه را می‌توان به‌عنوان گزینش بانک‌های مشارکت در فرآیندهای تأمین مالی که به خانوارها و شرکت‌ها ارائه می‌کنند و وجوه مشارکتی که جمع‌آوری می‌کنند در حوزه‌هایی قرار می‌دهد که تأثیر مثبتی بر رشد اقتصادی خواهد داشت، تعبیر کرد. از سوی دیگر، تامین مالی ارائه شده به بخش دولتی بر رشد اقتصادی تاثیر منفی گذاشته است. این نتیجه در نگاه اول نشان می دهد که تامین مالی ارائه شده به بخش دولتی توسط بانک های مشارکتی بر رشد اقتصادی تاثیر منفی می گذارد. با این حال، تأثیر تأمین مالی ارائه شده به بخش دولتی بر رشد ممکن است دقیقاً اینگونه نباشد. از آنجایی که منابع ارائه شده توسط بانک های مشارکتی به دولت های محلی و طرح های عمومی غیرمالی عموماً برای تأمین مالی خدمات عمومی که توسط بخش خصوصی سودآور نیستند، مانند سرمایه گذاری های زیرساختی عمومی استفاده می شود، انتظار می رود که تأثیرات مثبت این منابع بیشتر طول بکشد تا ظاهر شود. به همین ترتیب، تأمین مالی ارائه شده به مؤسسات مالی تأثیر مثبتی بر رشد اقتصادی نداشته است. موثرترین عامل بر رشد اقتصادی در کوتاه مدت، عقب ماندگی خود رشد اقتصادی است. علاوه بر این، ضرایب منفی و معنی دار آماری متغیرهای ساختگی که نشان دهنده شکست های ساختاری مهم تجربه شده توسط ترکیه است، شواهد تجربی برای اثرات منفی بحران اقتصادی جهانی 2008 و بیماری همه گیر رخ داده در سال 2019 بر رشد اقتصادی ارائه می دهد. در نتیجه مشخص می‌شود که مؤثرترین عامل بر رشد اقتصادی در زمینه تأمین مالی مشارکت، تأمین مالی ارائه شده به بخش خصوصی از سوی بانک‌های مشارکت است. بنابراین، به منظور افزایش اثربخشی فعالیت‌های اقتصادی، می‌توان به تشویق تأمین مالی ارائه شده توسط بانک‌های مشارکتی به بخش خصوصی و بهره‌برداری فعالتر از مکانیسم‌های حسابرسی عمومی به منظور افزایش اثربخشی تأمین مالی ارائه شده به بخش دولتی توصیه کرد. ابزارهای مالی و عملیات بانکی بانک های مشارکتی با عملیات بانکی متعارف متفاوت است. بنابراین تأثیرات بانک های مشارکت بر فعالیت های اقتصادی باید به طور جداگانه مورد بررسی و تحلیل قرار گیرد. با افزایش سهم تامین مالی ارائه شده توسط بانک های مشارکتی در بخش مالی در سال های اخیر، مطالعات در این زمینه به تدریج افزایش یافته است. با این حال، هنوز هم شامل بسیاری از مناطق باز برای توسعه است. در این زمینه، مطالعات مربوط به تأمین مالی مشارکتی، عمدتاً این موضوع را بر اساس مجموع تأمین مالی یا تأمین مالی ارائه شده به بخش خصوصی بررسی می کند. بر اساس این شکاف در ادبیات، هدف آن این است که با تفکیک کل منابع تامین مالی ارائه شده توسط بانک های مشارکت به بخش خصوصی، بخش دولتی و موسسات مالی، یک تحلیل کارایی بر مبنای بخشی انجام دهد. برای این منظور، متغیر رشد اقتصادی شاخص کارایی اقتصادی در پژوهش، متغیر وابسته است. متغیرهای غیر از رشد اقتصادی به شکل لگاریتمی برای همگرا شدن نقاط پرت و تفسیر نتایج تحلیل به صورت درصد هستند. متغیرهایی به غیر از رشد اقتصادی در تحلیل لگاریتمی برای همگرایی نقاط پرت و تفسیر نتایج تحلیل به صورت درصد گنجانده شدند. این مطالعه نمونه ای از ترکیه و 63 فصل برای سال های 2006-2022 را پوشش می دهد. منبع داده بانک مرکزی جمهوری ترکیه است. از آنجایی که داده ها فصلی هستند، داده ها به صورت فصلی تنظیم می شوند. پس از استانداردسازی داده ها، پژوهش ابتدا آمار توصیفی و یک ماتریس همبستگی را در محدوده تحلیل ارائه می کند. با توجه به نتایج ماتریس همبستگی، بین رشد اقتصادی و تامین مالی ارائه شده به بخش خصوصی رابطه مثبت و بین تامین مالی ارائه شده به دولت و موسسات مالی رابطه منفی وجود دارد. یکی دیگر از یافته های مهم ماتریس همبستگی، عدم وجود مشکل چند خطی است. سپس، این مطالعه از آزمون‌های ریشه واحد استفاده می‌کند که هم شکست‌های سنتی و هم ساختاری را در نظر می‌گیرد تا مشکل رگرسیون کاذب را رد کند و در مورد روش تصمیم‌گیری کند. با ترجیح روش تخمین A-ARDL، نتیجه رایج آزمایش‌های ریشه واحد اعمال شده نتایج مؤثرتری به دست می‌دهد. بر اساس یافته‌های روش برآورد، متغیر رشد اقتصادی و متغیرهای تامین مالی ارائه شده توسط بانک‌های مشارکتی به بخش خصوصی، بخش دولتی و موسسات مالی در سطوح مختلف اهمیت با هم تلفیق می‌شوند. این نتیجه به این معنی است که متغیرهای مدل در بلندمدت با هم حرکت می کنند و ترکیبات خطی آنها به نقطه تعادل همگرا می شوند. در خصوص ضرایب بلندمدت، تامین مالی ارائه شده به بخش خصوصی توسط بانک های مشارکتی بر رشد اقتصادی تاثیر مثبت دارد. این نتیجه را می‌توان اینگونه تفسیر کرد که بانک‌های مشارکت در فرآیندهای تأمین مالی که به خانوارها و شرکت‌ها ارائه می‌کنند گزینشی هستند و وجوه مشارکتی را که جمع‌آوری می‌کنند در مناطقی قرار می‌دهند که بر رشد اقتصادی تأثیر مثبت خواهد داشت. اگرچه این نتیجه تأثیر منفی بر رشد اقتصادی تأمین مالی ارائه شده به بخش دولتی توسط بانک های مشارکت دارد، اما ممکن است دقیقاً چنین نباشد. از آنجایی که منابع ارائه شده توسط بانک های مشارکتی به دولت های محلی و شرکت های دولتی غیرمالی عموماً برای تأمین مالی خدمات عمومی است که توسط بخش خصوصی سودآور نیستند، مانند سرمایه گذاری های زیرساختی عمومی، ظهور اثرات مثبت این منابع بسیار زمان می برد. به همین ترتیب، تأمین مالی ارائه شده به مؤسسات مالی تأثیر مثبتی بر رشد اقتصادی ندارد. در کوتاه مدت، تاثیرگذارترین عامل بر رشد اقتصادی، ارزش های عقب مانده رشد اقتصادی است. علاوه بر این، ضرایب منفی و معنی دار آماری متغیرهای ساختگی که نشان دهنده شکست های ساختاری قابل توجهی است که ترکیه تجربه کرده است، شواهد تجربی برای اثرات منفی بحران اقتصادی جهانی 2008 و همه گیری 2019 بر رشد اقتصادی ارائه می دهد. در نتیجه، تأثیرگذارترین عامل بر رشد اقتصادی از نظر تأمین مالی مشارکت، تأمین مالی بخش خصوصی است. بنابراین، برای افزایش کارایی در فعالیت‌های اقتصادی، باید از مکانیسم‌های حسابرسی عمومی برای تشویق تامین مالی بخش خصوصی توسط بانک‌های مشارکت‌کننده و افزایش کارایی تامین مالی بخش دولتی، فعال‌تر استفاده شود.
Detaylı Başlık Türkiye’de Katılım Bankalarınca Sağlanan Finansman Türlerinin Ekonomik Büyüme Üzerine Etkisi
کتابخانه لیتیر - موتور جستجوی نسخه های خطی عثمانی
کتابخانه لیتیر شما در حال هدایت مجدد هستید...

لطفاً صبر کنید